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Derivados para coberturas

Un derivado financiero es un contrato cuyo valor depende del valor y desempeño de un activo subyacente, el cual puede ser una acción, un índice, una tasa de interés o una materia prima. Una de sus aplicaciones es en coberturas; es decir, en la reducción del riesgo de los posibles movimientos de precios o variables de mercado, al fijar anticipadamente el precio de compra o de venta de algún subyacente.

Inversión en obras de arte

El mercado de arte genera grandes flujos de efectivo, debido a esto puede ser otra forma de inversión. Realiza estas acciones antes de invertir en alguna obra de arte: ● Conoce las características de este mercado, ya que son inversiones a largo plazo, siguen un comportamiento distinto a instrumentos de renta variable, y de igual forma presentan riesgos.

¿Cómo evitar fraudes financieros?

El fraude financiero daña los recursos invertidos mediante falsas prestaciones de servicio, engaños con altas ganancias o ataques cibernéticos. Para evitarlo: ● No confíes en ninguna entidad, plataforma o asesor financiero desconocido hasta no corroborar que cumpla con los requisitos para operar.

Estrategias ante un mercado bajista

Un mercado bajista es una situación donde se presenta una caída en el valor de las acciones de distintas empresas, cuyo pronóstico es pesimista. Para contener las pérdidas puedes aplicar un conjunto de estrategias como las siguientes: - Cambia una parte de tu portafolio a Oro, ya sea en forma de fondo de inversión, empresas mineras u onzas.

Análisis de sensibilidad del negocio

Es una técnica que mide el impacto del cambio en una de sus variables financieras, como los flujos de efectivo en su rentabilidad. El cambio en los flujos de efectivo se origina en ellos riesgos a los que está expuesto el negocio, para medir su impacto:

Evaluación de negocios

Para realizar la evaluación de un negocio se requiere conocer su situación y los resultados alcanzados en un periodo determinado, esta información en encuentra en los estados financieros.

Análisis de proyectos de inversión

Es el proceso de medir la relación de un costo – beneficio de un negocio, entre los cálculos que usa está el Valor Presente Neto y la Tasa Interna de Retorno. El Valor Presente Neto o VPN es un cálculo de la rentabilidad de una inversión, para obtener el VPN toma los datos de este ejemplo:

Diversificación del portafolio de inversión

Es un técnica que reduce el riesgo de experimentar pérdidas, al repartir los recursos en varios instrumentos financieros que se comporten de diferente manera ante un evento que desestabilice la economía. Las estrategias de diversificación más comunes son:

Análisis de portafolios de inversión

Es un estudio que sirve para determinar los rendimientos generados en un periodo, y la cantidad del riesgo vinculado a estos. Este análisis usa las siguientes medidas:

Análisis de precios

Es el estudio de las opciones de un producto o servicio con el fin de aumentar las ganancias, y se puede aplicar a la compra y venta de acciones. Se divide en: ● Análisis Fundamental: Compara razones financieras, entre las que se destacan:

Evaluación de acciones

Requiere que calcules el cambio en su precio en término de porcentaje, de acuerdo con el tiempo que la posees, a esto se le llama Tasa de Retorno. Para calcular la Tasa de Retorno de las Acciones:

Tipos de estrategia

Una estrategia de inversión es la forma de decidir dónde, cómo y cuándo asignar recursos para obtener una ganancia. Sus tipos son: Pasiva: Arriesga el mínimo de recursos, por lo que se prioriza diversificar y se compara con otras estrategias. Activa: Utiliza la información y técnica de pronóstico para buscar una mayor ganancia, por lo que monitorea el volumen, calidad y valor de los activos.

Factores económicos

Son las tendencias que aumentan o disminuyen la capacidad productiva de una empresa y en consecuencia pueden impactar en el desempeño de las inversiones, como las acciones. Entre éstos se encuentran:

Impuestos en las inversiones

Las ganancias generadas por las inversiones están sujetas al pago de impuestos, el cual se cobra dependiendo de la cantidad ganada mediante la multiplicación de un porcentaje de cobro establecido por las autoridades fiscales.

Instrumentos de renta variable

Son inversiones que proveen sus propias tasas de rentabilidad, las cuales son dinámicas y determinadas por el mercado. Entre los principales se encuentran: Acciones: Representan la propiedad parcial de una empresa. Las ganancias que ofrecen pueden venir en forma de dividendos de las utilidades generadas por la empresa o en el aumento del valor de la acción. Se colocan en el mercado mediante una oferta pública y su plazo es indefinido.