Perfil de riesgo

Este perfil complementa al perfil de inversionista, ya que clasifica su tolerancia a la incertidumbre en sus ganancias, también llamada aversión al riesgo, y es medida por la volatilidad, que es el posible cambio en el valor de sus activos.

Los perfiles de riesgo se pueden dividir en:

 

Perfil	Descripción	Volatilidad mínima (anual)	Volatilidad máxima (anual)
Muy Conservador	Protege su capital y no dese más rentabilidad que suponga el aumento del riesgo.	0%	0.5%
Conservador	Conserva su capital y admite niveles reducidos de riesgo.	0.5%	5%
Moderado	Busca rendimientos superiores a los del perfil conservador y puede aceptar pérdidas.	5%	12%
Arriesgado	Busca retornos significativos a mediano y largo plazo, pudiendo aceptar pérdidas significativas.	12%	30%
Muy Arriesgado	Dispone de recursos que no requiere a mediano o largo plazo, busca ganancias altas y acepta niveles elevados de riesgo.	30%	-

 

Factores que influyen en la aversión al riesgo.

La preferencia de los inversionistas de optar por activos con baja incertidumbre en sus ganancias se puede clasificar con los siguientes factores: 

Factor	Mayor aversión al riesgo	Aversión al riesgo	Moderada aversión al riesgo	Menor aversión al riesgo
Objetivo del inversionista	Jubilación	Preservación de patrimonio	Casa	Bienes de consumo
Percepción del riesgo	Ahorrador	Inversor asesorado	Inversor gestionado	Inversor independiente
Conocimientos Financieros	Sin conocimientos	Conocimientos básicos	Productos de inversión	Aspectos complejos
Horizonte del inversionista (plazo)	Corto	Medio	Largo	Muy Largo
Situación financiera	Disposición	Finalidad	Acumulación	Capitalización

Al identificar el perfil de riesgo del inversionista podrás decidir o ajustar la estrategia de inversión, ya que determinará los porcentajes de ganancias esperados bajo un horizonte específico.

Fuente:
Fundación Carlos Slim – Analista de Inversiones Personales.