Los perfiles de riesgo se pueden dividir en:
Perfil |
Descripción |
Volatilidad mínima (anual) |
Volatilidad máxima (anual) |
Muy Conservador |
Protege su capital y no dese más rentabilidad que suponga el aumento
del riesgo. |
0% |
0.5% |
Conservador |
Conserva su capital y admite niveles reducidos de riesgo. |
0.5% |
5% |
Moderado |
Busca rendimientos superiores a los del perfil conservador y puede
aceptar pérdidas. |
5% |
12% |
Arriesgado |
Busca retornos significativos a mediano y largo plazo, pudiendo
aceptar pérdidas significativas. |
12% |
30% |
Muy Arriesgado |
Dispone de recursos que no requiere a mediano o largo plazo, busca
ganancias altas y acepta niveles elevados de riesgo. |
30% |
- |
Factores que influyen en la aversión al riesgo.
La preferencia de los inversionistas de optar por activos con baja incertidumbre en sus ganancias se puede clasificar con los siguientes factores:
Factor |
Mayor aversión al riesgo |
Aversión al riesgo |
Moderada aversión al riesgo |
Menor aversión al riesgo |
Objetivo del inversionista |
Jubilación |
Preservación de patrimonio |
Casa |
Bienes de consumo |
Percepción del riesgo |
Ahorrador |
Inversor asesorado |
Inversor gestionado |
Inversor independiente |
Conocimientos Financieros |
Sin conocimientos |
Conocimientos básicos |
Productos de inversión |
Aspectos complejos |
Horizonte del inversionista (plazo) |
Corto |
Medio |
Largo |
Muy Largo |
Situación financiera |
Disposición |
Finalidad |
Acumulación |
Capitalización |
Al identificar el perfil de riesgo del inversionista podrás decidir o ajustar la estrategia de inversión, ya que determinará los porcentajes de ganancias esperados bajo un horizonte específico.
Fuente:Fundación Carlos Slim – Analista de Inversiones Personales.
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